Boutique

  • U wilt beleggen in verschillende Tak 23-fondsen?
  • U wilt uw belegging in Tak 21 combineren met een Tak 23-fonds?
  • Uw beleggersprofiel laat toe om wat meer risico te nemen?

 

  Dan is Boutique een geschikt verzekeringsproduct voor u !

Enkele belangrijke kenmerken van Boutique op een rijtje:

 

  • de optie om te kiezen voor een veilig en vast rendement (Tak 21) in combinatie met een potentieel hoger rendement (Tak 23)
  • het contract kan afgesloten worden op naam van 2 verzekeringnemers (en voor 2 verzekerden)
  • intekenen kan vanaf 15.000 euro
  • bijstortingen zijn mogelijk vanaf 5.000 euro
  • binnen het contract kan de verzekeringnemer beleggen in een aantal Interne Collectieve Fondsen die door de maatschappij beschikbaar worden gesteld
  • de verzekeringnemer kan bij aanvang van het contract, in samenspraak met zijn makelaar en in overeenstemming met zijn beleggersprofiel, de samenstelling van zijn contract vrij bepalen
  • de verzekeringnemer kan op ieder ogenblik switchen tussen de aangeboden Tak 23-fondsen
  • gedeeltelijke afkopen zijn mogelijk

 

Onze fondsen

Hieronder vindt u de lijst van de interne collectieve beleggingsfondsen die wij aanbieden binnen het product Boutique.

Ieder fonds krijgt een score van 1 tot 7 die het marktrisico aangeeft. Dat is het risico dat de waarde van de activa waarin het investeert zoals aandelen en obligaties schommelt. De bewegingen kunnen zowel positief als negatief zijn. (Bron)

Daarbovenop wordt aan elk fonds drie andere categorieën toegewezen die als doel hebben de verbetering van de transparantie op de markt voor duurzame beleggingsproducten:

  • Categorie A: Er wordt belegd in economische activiteiten die bijdragen aan een milieudoelstelling volgens gedetailleerde wettelijke criteria. (ESG Taxonomy)
  • Categorie B: Er wordt belegd in economische activiteiten die bijdragen aan een milieudoelstelling en/of aan een sociale doelstelling die algemener werden gedefinieerd door de wetgever. (Sustainable Finance Disclosure Regulation-categorie of SFDR)
    Onderliggend wordt hier een onderscheid gemaakt tussen drie subcategorieën:
    • ​Artikel 6: Fondsen zonder duurzaamheidsscope
    • Artikel 8: Fondsen die milieu- of sociale kenmerken bevorderen (lichtgroen)
    • Artikel 9: Fondsen die duurzaam beleggen als doelstelling hebben (donkergroen)
  • Categorie C: Bij de beleggingsbeslissingen wordt rekening gehouden met de belangrijkste ongunstige effecten die deze kunnen hebben op ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken; eerbiediging van de mensenrechten; bestrijding van corruptie en omkoping. (Principal Adverse Impact of PAI)

De documentatie met betrekking tot de verzekeringsfondsen is onder voorbehoud van verdere informatie aan te leveren door de fondsenbeheerders i.v.m. duurzaamheid als gevolg van de nieuwe transparantievereisten onder de Verordening EU 2019/2088 van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (“SFDR”).

Fondsen waarvoor geen nieuwe inschrijvingen meer mogelijk zijn:



Smoothed Diversified Return Fund PL DWS ESG Money Market Fund
Target Return 3 ROBECO SAFE 33043
Quantitative Trend Following PL Carmignac Sécurité
Aureus gold PL DNCA Invest Eurose
MAESTRO FUND 33025 PL DPAM L Target Income B
PL M&G Conservative Allocation All in One Fund
Global Alternative Fund Global Investment Research Value Fund
Market Neutral Alpha PL Carmignac Patrimoine
PL Ethna Aktiv E PL Future Stability
PL Invesco Pan European Equity Income PL Invesco Pan European High Income
PL Robeco QI Global Conservative Equities PL Varenne Valeur
PL Vector Flexible Reactive Return 100/60
PL Vector Navigator PL LT Funds European General C
PL Share Gold  
(ptam logo) logo-belfius-desktop | acTeam Dierickx Leys Private Bank | LinkedIn
Bank Nagelmackers Company Profile 2024: Valuation, Investors ... To home  

 

Zowel bij leven als overlijden wordt de contractreserve uitgekeerd:

  • bij leven op de einddatum van het contract wordt het aantal units vermenigvuldigd met de koers op einddatum, uitbetaald aan de begunstigde(n)
  • bij overlijden wordt de opgebouwde reserve op moment van overlijden overgemaakt aan de aangewezen begunstigde(n). De mogelijkheid bestaat deze opgebouwde reserve te verhogen met een aanvullende waarborg. Bij overlijden van de verzekerde(n) wordt dan een extra vast bedrag of percentage van de gespaarde reserve uitgekeerd

 

Bovendien kan beleggen in een verzekering van het type Boutique een fiscaal gunstige keuze zijn. Er is geen roerende voorheffing op de verworven interest verschuldigd bij beleggingen binnen Tak 23. Binnen Tak 21 is er eveneens een vrijstelling van roerende voorheffing bij investeringen van langer dan 8 jaar en 1 maand en bij investeringen waarbij een aanvullende overlijdenswaarborg van minimaal 130% van de geïnvesteerde premie(s) werd onderschreven.

Tak 44

U kan het bovenstaand aanbod ook combineren met onderstaande Tak 21-producten:

Secure21 - Safe21 - Fructisafe - Starfix

 

Waarom is dit interessant?

Om een optimale spreiding te hebben van uw vermogen kan het interessant zijn om een deel van uw belegging in een Tak 21 te plaatsen met kapitaals- en rendementsgarantie. Door dit binnen een gecombineerde Tak 44-verzekering te plaatsen, kan u binnen eenzelfde polis een deel kapitaalsgarantie hebben via Tak 21 en een deel hebben waar u volop op uw rendement kan inzetten via een Tak 23, welliswaar zonder kapitaals- noch rendementsgarantie. Het aandeel Tak 21/ Tak 23 kan ook na verloop van tijd worden aangepast.

 

Interesse in ons productaanbod? Vindt hier een makelaar in uw buurt.